Il est le fils de Dominique Banel, cordier au faubourg Saint-Gervais de Lectoure, et de Marie Laguillermie. À dix-huit ans, en 1784, il entre dans l'armée, soldat dans le régiment de Vintimille. Il est nommé caporal le , fourrier le , et sergent peu de temps après, le . Il quitte le service et revient à Lectoure.
En 1795, il sert dans l'armée d'Italie sous les ordres d'Augereau. Il est blessé par un coup de feu à Loano. À peine remis, il combat avec une rare bravoure, aux côtés de Lannes et de Dupin, ses compatriotes, au vieux château de Cosseria, où les Autrichiens et Sardes sont retranchés. Trois colonnes doivent monter à l'assaut de la butte, conduites par les généraux Quesnel, Joubert et Banel. Alors que chaque colonne escalade chacun des contreforts qui mènent au sommet, Joubert fait faire halte à ses hommes pour reprendre haleine. Banel et Quesnel font de même. Les défenseurs, pensant que les assaillants hésitent, en profitent pour faire rouler sur eux d'énormes rocs qui font des dégâts considérables : Banel est tué avec un millier d’hommes. Banel n'avait pas trente ans. Joubert atteint les murailles avec sept hommes, mais il est blessé et doit se replier. Ce n'est que le lendemain qu'Augereau obtiendra la reddition des assiégés.